YIELDMAT 函数返回到期付息的有价证券的年收益率。

适用版本

Excel 2003+

说明

YIELDMAT 函数为财务函数中计算收益率的函数，返回到期付息的有价证券的年收益率。函数名由 Yield（收益）+Maturity（到期）等单词组成。

返回值

收益率。

语法

=YIELDMAT(settlement, maturity, issue, rate, pr, [basis])
=YIELDMAT(结算日, 到期日, 发行日, 利率, 价格, [日计数基准类型])

注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

参数

• Settlement 必需。 有价证券的结算日。 有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。
• Maturity 必需。 有价证券的到期日。 到期日是有价证券有效期截止时的日期。
• Issue 必需。 有价证券的发行日，以时间序列号表示。
• Rate 必需。 有价证券在发行日的利率。
• Pr 必需。 有价证券的价格（按面值为 ￥100 计算）。
• Basis （可选）： 要使用的日计数基准类型。 可用的基准类型及含义如下：
  • 0或省略 → 美国（NASD）30/360
  • 1 → 实际天数/实际天数
  • 2 → 实际天数/360
  • 3 → 实际天数/365
  • 4 → 欧洲 30/360

要点

• 结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。 到期日是息票有效期截止时的日期。 例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。 则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。
• Settlement、maturity、issue 和 basis 将被截尾取整。

实例

可能出现的错误

• #VALUE!
  • 如果 settlement 或 maturity 不是有效日期
• #NUM!
  • 如果 rate < 0 或 pr ≤ 0；
  • 如果 basis < 0 或 basis > 4；
  • 如果 settlement ≥ maturity。