Excel财务函数
Excel YIELD 函数 使用教程
YIELD 函数返回定期支付利息的债券的收益。Excel 2003+YIELD 函数为财务函数中计算收益率的函数，返回定期支付利息的债券的收益。函数名由 Yield（收益）单词组成。收益值。=YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption,frequency, [basis]) =YIELD(结算日, 到期日, 利率, 价格, 清偿价值, 频率, [日计数基准类型]) 注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。
Excel XIRR 函数 使用教程
XIRR 函数返回一组不一定定期发生的现金流的内部收益率。Excel 2003+XIRR 函数为财务函数中计算内部收益率的函数，返回一组不一定定期发生的现金流的内部收益率。函数名由 X + Internal（内部）+Rate（利率）+Return（归还）几个单词组合而成。收益率。=XIRR(values, dates, [guess]) =XIRR(现金流, 日期系列, [估计值]) 参数 Values 必需。 与 dates 中的支付时间相对应的一系列现金流。 首期支付是可选的，并与投资开始时的成本或支付有关。 如果第一个值是成本或支付，则它必须是负值。 所有后续支付都基于 365 天/年贴现。 值系列中必须至少包含一个正值和一个负值。 Dates 必需。 与现金流支付相对应的支付日期表。 日期可按任何顺序排列。 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 Guess 可选。 对函数 XIRR 计算结果的估计值。 要点 Dates 中的数值将被截尾取整。 大多数情况下，不必为函数 XIRR 的计算提供 guess 值。 如果省略， guess 值假定为 0.1 (10%)。 函数 XIRR 与净现值函数 XNPV 密切相关。 函数 XIRR 计算的收益率即为函数 XNPV = 0 时的利率。 实例
Excel NPER 函数 使用教程
NPER 函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的总期数。Excel 2003+此函数为财务函数中计算持续期的函数，基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的总期数。函数名由Number（麦数量）+Period（期间）两个单词组成。期数。=NPER(rate,pmt,pv,[fv],[type]) =NPER(利率,金额,现值,[未来值],[类型]) 参数 Rate 必需。 各期利率。 Pmt 必需。 各期所应支付的金额，在整个年金期间保持不变。 通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税款。 pv 必需。 现值，或一系列未来付款的当前值的累积和。 fv 可选。 未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷款的未来值是 0）。 类型 可选。 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 0 或省略 → 期末； 1 → 期初 实例 备注：将利率除以 12 得出月利率。支付的年数乘以 12 将得到支付的次数。
Excel MIRR 函数 使用教程
MIRR 函数返回一系列定期现金流的修改后内部收益率， 同时考虑投资的成本和现金再投资的收益率。Excel 2003+此函数为财务函数中计算内部收益率的函数，返回一系列定期现金流的修改后内部收益率， 同时考虑投资的成本和现金再投资的收益率。 函数名由Modified（修改的）+Internal（内部）+Rate（利率）+Return（归还）四个单词组合而成。收益率。=MIRR(values, finance_rate, reinvest_rate) =MIRR(现金流, 资金支付利率, 再投资收益率) 参数 Values 必需。 数组或对包含数字的单元格的引用。 这些数值代表一系列定期支出（负值）和收益（正值）。 Values 必须包含至少一个正值和一个负值，以计算修改的内部收益率。 否则 MIRR 返回 错误值 #DIV/0!。 如果数组或引用参数包含文本、逻辑值或空白单元格，则这些值将被忽略；但包含零值的单元格将计算在内。 Finance_rate 必需。 现金流中使用的资金支付的利率。 Reinvest_rate 必需。 将现金流再投资的收益率。 要点 MIRR 使用值的顺序来说明现金流的顺序。 一定要按您需要的顺序输入支出值和收益值，并使用正确的符号（收到的现金使用正值，支付的现金使用负值）
Excel YIELDDISC 函数 使用教程
YIELDDISC 函数返回折价发行的有价证券的年收益率。Excel 2003+YIELDDISC 函数为财务函数中计算收益率的函数，返回折价发行的有价证券的年收益率。函数名由 Yield（收益）+Discounted（打折的）等单词组成。收益率。=YIELDDISC(settlement, maturity, pr, redemption, [basis]) =YIELDDISC(结算日, 到期日, 价格, 清偿价值, [日计数基准类型]) 注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。
Excel CUMIPMT 函数 使用教程
CUMIPMT 函数返回一笔贷款在给定的 start_period 到 end_period 期间累计偿还的利息数额。Excel 2003+此函数为财务函数中计算付款数额的函数，返回一笔贷款在给定的start_period（首期） 到 end_period （末期）期间累计偿还的利息数额。函数名由Cumulate（累积的）+Intererst（利息）+Paid（偿还额）+Investment（投资或贷款）四个单词组合而成。利息数额。=CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type) =CUMIPMT(利率, 期数, 现值, 首期, 末期, 类型) 参数 Rate 必需。 利率。 Nper 必需。 总付款期数。 pv 必需。 现值。 Start_period 必需。 计算中的首期。 付款期数从 1 开始计数。 End_period 必需。 计算中的末期。 Type 必需。 付款时间类型。 0 → 期末付款 1 → 期初付款 要点 请确保指定 rate 和 nper 所用的单位是一致的。 如果要以百分之十的年利率按月支付一笔四年期的贷款，则 rate 使用 10%/12，nper 使用 4*12。 如果对相同贷款每年还一次款，则 rate 使用 10%，nper 使用 4。 实例 备注：将利率除以 12 得出月利率。支付的年数乘以 12 将得到支付的次数。 计算结果为负表示对外付款（个人贷款利息）。
Excel ODDFYIELD 函数 使用教程
ODDFYIELD 函数返回首期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。Excel 2003+此函数为财务函数中计算收益率的函数，返回首期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。函数名由 Odd（单个）+First（第一个）+Yield（收益）三个单词变化而成。收益率。=ODDFYIELD(settlement, maturity, issue, first_coupon,rate, pr, redemption, frequency, [basis]) =ODDFYIELD(结算日, 到期日, 发行日, 首期付息日, 利率, 价格, 清偿价值, 频率, [类型]) 注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。
Excel MDURATION 函数 使用教程
MDURATION 函数返回假设面值 ￥100 的有价证券的 Macauley 修正期限（麦考利久期）。Excel 2003+此函数为财务函数中计算持续期的函数，返回假设面值 ￥100 的有价证券的 Macauley 修正期限。函数名由Macaulay（麦考利）+Duration（期间）单词组成。麦考利久期。=MDURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency,[basis]) =MDURATION(结算日, 到期日, 年息票利率, 年收益率, 频率, [日计数基准类型]) 注意：应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如，使用函数 DATE(2016,6,27) 输入 2016 年 6 月 27 日。 如果日期以文本形式输入，则会出现问题。
Excel RATE 函数 使用教程
RATE 函数返回年金每期的利率。Excel 2003+RATE 函数为财务函数中计算利息率值的函数，返回年金每期的利率。函数名由Rate（利率）单词组成。利率。=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) =RATE(总期数, 付款金额, 现值, [未来值], [类型], [预期利率]) 参数 Nper 必需。 年金的付款总期数。 Pmt 必需。 每期的付款金额，在年金周期内不能更改。 通常，pmt 包括本金和利息，但不含其他费用或税金。 如果省略 pmt，则必须包括 fv 参数。 pv 必需。 现值即一系列未来付款当前值的总和。 fv 可选。 未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷款的未来值是 0）。 Type 可选。 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。 0 或 省略 → 期末 1 → 期初 Guess 可选。 预期利率。 如果省略 guess，则假定其值为 10%。 如果 RATE 不能收敛，请尝试不同的 guess 值。 如果 guess 在 0 和 1 之间，RATE 通常会收敛。 要点 应确保用来指定 guess 和 nper 的单位是一致的。 如果贷款为期四年（年利率 12%），每月还款一次，则 guess 使用 12%/12，nper 使用 4*12。 如果对相同贷款每年还款一次，则 guess 使用 12%，nper 使用 4。备注：将利率除以 12 得出月利率。支付的年数乘以 12 将得到支付的次数。
Excel XNPV 函数 使用教程
XNPV 函数返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。Excel 2003+XNPV 函数为财务函数中计算投资价值的函数，返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。函数名由 X + Net（净值）+Present（当前）+Value（价值）几个单词变化而成。净现值。=XNPV(rate, values, dates) =XNPV(贴现率, 现金流, 日期系列) 参数 Rate 必需。 应用于现金流的贴现率。 Values 必需。 与 dates 中的支付时间相对应的一系列现金流。 首期支付是可选的，并与投资开始时的成本或支付有关。 如果第一个值是成本或支付，则它必须是负值。 所有后续支付都基于 365 天/年贴现。 数值系列必须至少要包含一个正数和一个负数。 Dates 必需。 与现金流支付相对应的支付日期表。 第一个支付日期代表支付表的开始日期。 其他所有日期应晚于该日期，但可按任何顺序排列。 实例